ＦＰバンクの3つの特徴

どの分野でも具体的な提案ができる専門家

「お金の相談は何でもOK」と謳っていても、実は生命保険しか案内できないという所が多くあります。ですが、お金のお悩みは生命保険だけでは解決できない場合がほとんどです。ＦＰバンクは、どの分野でも具体的な解決策をご提案できる幅広い専門性を有しています。

法人保有資格

• 銀行代理業
• 金融商品仲介業者
• 生命保険代理店
• 損害保険代理店
• 宅地建物取引業者

主な相談内容の割合

• ■ 住宅購入・住宅ローン31%
• ■ ライフプランニング26%
• ■ 生命保険・損害保険21%
• ■ 資産運用15%
• ■ 相続・贈与4%
• ■ 税金3%

実際のご提案例

■ 住宅購入・住宅ローン

• 中古住宅売買の専門家（仲介業者）のご紹介
• 新規注文住宅の専門家（ハウスメーカー）のご紹介
• 住宅ローンの選択、借入、実行までのフォロー

■ ライフプランニング

• 30代ご夫婦の住宅購入・子どもの進学・老後までをみすえた貯蓄計画づくり
• 50代早期退職希望者のセカンドライフの資金計画づくり

■ 生命保険・損害保険

• 生命保険の見直し
• 住宅購入に伴う火災保険のご提案

■ 資産運用

• つみたてNISAのポートフォリオ提案
• 勤務先DCとのリスク分散を踏まえた投資信託のご提案

■ 相続・贈与

• 不動産鑑定士のご紹介
• 節税・遺産分割・納税資金の準備等、総合的な相続対策
• 不動産小口化商品による相続税＆遺産分割対策

■ 税金

• 税理士のご紹介
• 当社が主催する確定申告セミナーへのご案内

6分野とは？

ライフプランニングと資金計画

ライフプランニングとは、人生の夢や希望を叶えるための人生設計のことであり、理想の人生を送るための資金計画をつくることでもあります。
弊社はまずライフプランニングを通じて、現状分析とあわせて、お客様の中で漠然としている将来の理想や希望を「見える化」し、具体的にすることを大切にしています。

金融資産運用

資産運用とは、預金や株式・投資信託などを活用して、自分のお金をふやすことです。
将来お金の不安のない生活を送るには、資産運用は必須と言えます。弊社は、長期的な目線による計画立案、お客様ひとりひとりに合わせたご提案、そして定期的なフォローを通じて、お客様の資産運用をサポートしています。

タックスプランニング

タックスプランニングとは、主に個人の税金に関するコンサルティングのことです。
税金は私たちの生活に密接に関わるものです。弊社では、個別相談や税理士を招いての確定申告セミナーの開催などを通じて、家計改善や納税・還付のアドバイスを行っています。

リスク管理(生命保険・損害保険)

リスク管理とは、人生にかかわるお金のあらゆるリスクに備えることです。事故や病気のリスクだけでなく、住宅ローン等の借入での金利上昇リスク、教育資金等の支払いピーク時の資金繰りリスク、資産運用での価格下落リスクなど、お金にまつわるリスクは様々です。私たちはライフプランニングに基づき、お客様にとって最適な備え方をご提案しています。

不動産

不動産とは、主に住宅の購入や売却、住宅ローンの選び方や手続き、不動産投資などのことです。
金額の大きな買い物になりますので、信頼できる専門家の存在は非常に心強いものです。弊社は、お客様にとっての適正な住宅予算の確認、最適なローンのご案内、ハウスメーカーや仲介業者のご紹介、購入手続きのフォローなどで、お客様を支援しています。

相続・事業承継

相続・事業承継では、主に親世代から子世代への、財産の相続・贈与における節税対策のご提案が中心となります。
お客様が築いてきた大切なご資産を次世代に少しでも多く引き継いでいただけるよう、長期的な相続・贈与の計画づくりや不動産評価の算定などで、サポートをしています。