サービス内容・料金について
- 初めて相談する場合の料金はどうなっていますか？
初めての方は、無料でご相談いただけます。
FPバンクでは、ファイナンシャルプランナー（FP）への相談が初めての方でも安心してご利用いただけるよう、初回無料相談を実施しています。初回の面談で問題が解決した場合でも費用は一切かかりません。より詳しいライフプラン表の作成や資産運用設計をご希望される方には、有料相談をご案内いたします。
- FPバンクでは、なぜ初回の相談料は無料なのですか？
ファイナンシャルプランナー（FP）への相談をもっと身近に感じていただきたいという想いからです。
日本では、まだ専門家に有料で資産の相談をする文化が十分に根付いていないため、まずは気軽に体験していただけるよう、初回のご相談は無料で行っております。そのうえでより詳しく相談したい場合は、2〜3回で合計5,500円（税込）の有料相談をご案内しています。- FP相談一回あたりの時間制限はありますか？
ご相談は1回あたり約1時間を目安としております。
有料相談では、キャッシュフロー表の作成や内容の複雑さに応じて、通常2〜3回に分けて丁寧に進めてまいります。- 小さな子供がいるのですが、連れて行っても大丈夫でしょうか？
はい、キッズスペースがございますので、お子様連れでも安心してご相談いただけます。
オンライン面談(zoom)でのご相談も可能ですので、お気軽にお申し付けください。
- 電話での相談は可能ですか？
申し訳ございませんが、電話のみでの相談は承っておりません。
ただし、サービスご利用中・ご利用後のご質問等は、メールまたはお電話で随時対応しております。- 訪問での相談は可能ですか？
基本的には、弊社相談ルームかオンライン(zoom)でのご相談のみとさせていただいております。
事情により訪問が必要な場合は、交通費実費（最低1回1,000円）をご負担いただきます。無料相談の出張は対象外ですので、あらかじめご了承ください。
- 来店相談とオンライン相談の違いはありますか？
ご来店でのご相談は弊社の相談ルーム、オンライン相談はZoomを使用して行っております。
どちらの方法でも、相談の流れやサポート内容に違いはありませんのでご安心ください。ご都合に合わせて、来店・オンラインいずれでもお気軽にお選びいただけます。
- FPバンクが大切にしていることは何ですか？
私たちは「お客様の Happy が私たちの Happy」という理念のもと、人生のあらゆる局面で安心と希望を届けたいと考えています。
特定の金融機関に属さない独立系（IFA）として、お客様の目的に合った選択肢をともに考え、“お金の6分野”を通じて生涯にわたるサポートを行っています。「出会えて良かった」と思っていただける関係づくりこそ、私たちの最大の使命です。
相談内容について
- よくある相談内容はどんなものがありますか？
FPバンクでは、幅広いライフプラン・家計・資産のご相談に対応しています。
主なご相談内容は以下の通りです。・資産運用の方法を初心者でも分かるように1から教えてほしい
・お金の貯め方や子育て・働き方など、生活全体の相談をまとめてしたい
・老後資金について、毎月どれくらい貯めるべきか知りたい
・家計診断やライフプランニングで、将来の不安やお金の悩みを整理したい
・単身での老後設計や、マンション購入の計画を相談したい
・住宅購入の可否や住宅ローンの選び方を知りたい
・相続対策について、親子でまとめて相談したい
・不動産投資の不安や、過去の失敗事例について相談したい
・学資保険の加入は必要か、判断したい
・保険の見直しで家計をスリムにしたい- FP相談には専門的な知識が必要ですか？
いいえ、専門的な知識は必要ありません。
FP相談が初めての方でも分かりやすい説明を心がけています。
ご相談者様の状況や目的に寄り添い、わかりやすく整理・ご提案いたします。- 具体的にどういった相談が多いですか？
将来のお金や家計に関する幅広いご相談をいただいております。
ご相談内容は、お客様のライフステージや目的によってさまざまですが、特に次のようなご相談が多く寄せられています。・資産運用（投資の始め方や運用商品の見直し）
・ライフプランニング（キャッシュフロー表作成）
・住宅購入や住宅ローン（新規・借り換え）
・相続や贈与対策
・土地や不動産の有効活用
・保険の見直し（保障内容の整理や適正化）- そもそも、どんな相談をしたらいいかわかりません。
漠然としたお悩みでも、どうぞお気軽にご相談ください。
無料相談の中で、ご自身の価値観や課題に気づかれる方も多くいらっしゃいます。- どんな年齢層や職業の方が相談に来ていますか？
幅広い年齢層やさまざまな職業の方からご相談をいただいています。
年齢や職業を気にせず、どなたでもお気軽にご利用ください。- 家族の分も相談できますか？
はい、弊社のサービスはご家族単位でのご契約となるため、別途料金はかかりません。
例として、「両親の資産運用についても相談したい」といったケースも対応可能です。- ＦＰは富裕層向けの相談というイメージがありますが、本当ですか？
いいえ、そのようなことはありません。
どなたでもお気軽にご相談いただけます。年収や資産の大小は一切関係ありませんので、安心してお申込み下さい。
- 将来の年金や退職金に漠然とした不安がありますが、そんな相談でも大丈夫でしょうか？
はい、とても多いご相談内容です。
FPバンクでは、老後に必要な資金を準備するための資産運用のご相談も受けており、投資や資産運用の経験が少ない方でも、安心してご相談いただけます。- 資産配分の見直しはどのように行われるのでしょうか？
資産配分の見直しは、まず現在の資産状況や人生設計、今後の未来設計を確認することから始まります。
そのうえで、あなたの場合、どの程度の準備が必要かを一緒に確認しながら、最適な資産配分プランをご提案します。
- FP相談に興味はありますが、金融商品や保険などを強く勧められないか心配です。
ご安心ください。ご相談の中で無理に金融商品や保険を勧めることはありません。
ご希望があった場合には、IFAとして複数の金融機関の商品を比較・検討し、お客様の目的やご意向に合わせた選択肢をご用意いたします。その中から、お客様ご自身で納得のいくプランをお選びいただけます。- 家計の相談をする際に、個人情報や秘密はしっかり守ってもらえますか？
ご安心ください。
ご相談内容や個人情報は、適切に管理し、法令等で開示が求められる場合を除き、第三者に開示することはありません。FPバンクではプライバシーマーク（Pマーク）を取得し、厳格な基準に基づいて個人情報の保護と管理を徹底しています。