コンプライアンス

株式会社ＦＰバンク(以下、「当社」という。)は、ライフプランニング、資産運用、住宅購入・住宅ローン、相続対策、保険見直し等を行っております。 当社は、当社の事業の用に供するすべての個人情報を適切に取扱うため、当社全従業者が遵守すべき行動基準として本個人情報保護方針を定め、その遵守の徹底を図ることといたします。

1. 当社は、個人情報の取扱いに関する法令、国が定める指針その他の規範を遵守します。そのため、日本産業規格「個人情報保護マネジメントシステム — 要求事項」(JIS Q 15001)に準拠した個人情報保護マネジメントシステムを策定し、適切に運用いたします。
2. 当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業者への教育・指導を徹底します。
3. 当社は、事業の内容及び規模を考慮した適切な個人情報の取得、利用及び提供を行います。それには特定された利用目的の達成に必要な範囲を超えた個人情報の取扱いを行わないこと及びそのための措置を講じることを含みます。
4. 当社は、個人情報の漏えい、滅失又はき損の防止及び是正のための措置を講じます。
5. 当社は、個人情報の取扱いに関する苦情及び相談への適切かつ迅速な対応に努めます。また、当社の個人情報保護方針の内容に関するお問合せ及び、当社が保有する保有個人データの開示等の請求等（利用目的の通知、開示、訂正・追加又は削除、利用又は提供の停止・第三者提供記録の開示）を受け付けます。当社の個人情報保護方針の内容に関するお問合せ及び、開示等の請求等の手続きにつきましては、以下の「個人情報保護方針、個人情報苦情及び相談窓口」までご連絡ください。
6. 当社は、個人情報保護マネジメントシステムの継続的改善を行ないます。

＜個人情報保護方針、個人情報苦情及び相談窓口＞
〒103-0027　東京都中央区日本橋3-3-5  NS日本橋ビル4F
株式会社ＦＰバンク カスタマーサポート事務局
個人情報保護管理者：宮崎　雅英
[電　　話] 03-6225-2577
[メ  ー ル] info@fpbank.co.jp
[受付時間] 9:30～18:30 (土曜・日曜・祝日定休)

制定:2020年5月1日
改訂:2024年11月1日
株式会社ＦＰバンク
代表取締役社長 久保田正広

個人情報の取扱いについて(個人情報保護法及びJISに基づく公表事項及び本人が容易に知り得る状態に置く事項)

1. 個人情報の利用目的
   

   (1) ＦＰ相談を申し込まれたお客さまに関する個人情報
   当社は、取得した個人情報をファイナンシャルプランニング及びコンサルティング等ファイナンシャルプランナーとしての業務の遂行およびこれらに付帯・関連するサービスの提供に必要な範囲内で利用します。あらかじめご本人の同意なく、その他の目的に利用しません。具体的には、以下の利用目的で利用します。

   • ファイナンシャルプランニング相談で使用するヒアリングシートの作成
   • 「ＦＰ名人」システムへの入力およびプランニング
   • ＦＰ業務で取り扱う資料作成
   • 住宅ローン業務で取り扱う資料作成
   • その他各資料の作成

   また、この利用目的は、公表するほか、ご本人から直接書面等にて個人情報を取得する場合に明示いたします。 当社は複数の金融機関と取引があり、取得した個人情報を金融商品仲介、損害保険募集、生命保険募集、銀行代理業務、貸金業代理業務等の業務に関し当社が委託を受けている金融機関の各種商品やサービスの案内・提供・維持管理等のために利用させていただきます。

   【当社と取引のある金融機関】

   • 楽天証券株式会社
   • 株式会社ハウス・デポ・パートナーズ
   • 株式会社カシワバラ・アシスト
   • オリックス・クレジット株式会社
   • ソニー損害保険株式会社
   • ソニー生命保険株式会社
   • 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
   • SOMPOひまわり生命保険株式会社
   • アクサ生命保険株式会社
   • オリックス生命保険株式会社
   • ジブラルタ生命保険株式会社
   • マニュライフ生命保険株式会社
   • メットライフ生命保険株式会社
   • ソニー銀行株式会社

   (2) 電話でお問合せいただいた方の個人情報

   • お問合せに対して適切に対応し管理するため

   (3) 採用応募された方の個人情報

   • 採用応募に対し選考をするため

   (4) ＦＰ相談を申し込まれたお客さまの紹介者に関する個人情報

   • 紹介者の方にお客さま紹介のお礼を行うため
2. 当個人データの第三者への提供
   当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、次の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
   • 個人情報保護法により提供が認められる場合。
3. 当個人情報の取扱いの委託
   当個人情報の取扱いを委託することがあります。委託にあたっては、委託先における個人情報の安全管理が図られるよう、委託先に対する必要かつ適切な監督を行います。
4. 個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止など
   個人情報保護法に基づく利用目的の通知、保有個人データに関する開示、内容の訂正、追加又は削除、利用の停止、消去、第三者提供記録の開示及び第三者への提供の停止の請求については、請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで、業務の適正な実施に著しい支障をきたす等、特別の理由のない限り対応させていただきます。
5. 個人情報の安全管理のために講じた措置について
   当社では、個人情報をより厳正に取り扱うため、JIS Q 15001に準拠した個人情報保護方針を基に個人情報保護規程等を策定し、外的環境を把握した上で個人情報保護マネジメントシステムを運用しております。また、実際に個人情報を取り扱うにあたり、組織的、人的、物理的、技術的の４つの観点より安全管理措置を講じております。
   安全管理措置の詳細については、下記7.に記載のお問合せ窓口よりお問い合わせください。
6. 任意性
   個人情報のご提供は任意です。ただし、当社サービスに必要な情報をご提供いただかない場合、当社サービスの提供に支障が生じる可能性があります。
7. お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応
   当社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速にご対応いたします。ご連絡先は下記のお問合せ窓口となります。

＜お問合せ窓口＞
株式会社ＦＰバンク カスタマーサポート事務局
〒103-0027　東京都中央区日本橋3-3-5  NS日本橋ビル4F
個人情報保護管理者：宮崎　雅英
[電　　話] 03-6225-2577
[メ  ー ル] info@fpbank.co.jp
[受付時間] 9:30～18:30 (土曜・日曜・祝日定休)

＜認定個人情報保護団体の名称及び苦情の解決の申出先＞
一般財団法人日本情報経済社会推進協会　認定個人情報保護団体事務局
〒106-0032　東京都港区六本木1-9-9 六本木ファーストビル内
[電　　話] 03-5860-7565／0120-700-779
※個人情報の取扱いに関する苦情のみを受付けています。

顧客本位の業務運営に関する方針

2020年4月1日策定
2024年8月27日改定

1. 顧客の最善の利益の追求
   （１）ＦＰバンクの企業理念
   お客様のHappyが私たちのHappy！
   ファイナンシャルプランニングでお客様の人生をHappyに！
   お客様に支持され続けることが私たちのHappy！
   
   「企業理念に込めた想い」
   お客様そして家族のみなさんが、長くHappyであり続けることが、私たちＦＰにとって最もうれしいことです。30年後に「あの時あなたに会えて本当に良かった」と言っていただけるような相談・プランニングを行って参ります。
   
   （２）ＦＰバンクのミッション（使命）
   私たちの使命は、お金に関する疑問や不安を抱えている人をHappyにすることです。ライフプラン上の課題を解決する上で、最善の道しるべとなることを最優先します。
2. 利益相反の適切な管理
   （１）弊社では、お客様の現状分析で発見した課題について、その課題の解決に必要と考える場合のみ、金融商品を提案します。
   
   （２）提案する金融商品は、課題の類型ごとに解決に適していると予め絞り込んだ推奨商品群から選択することとし、それ以外の商品を提案する場合はその理由を記録・確認します。
3. 手数料等の明確化
   （１）弊社はＦＰ相談について、所定のご相談料をいただきます。
   またお客様の課題解決に必要な場合は金融商品を提案いたしますが、その商品をお客様がご購入された場合は、弊社は金融機関より所定の手数料を受領します。
   
   （２）これらお客様にご負担いただく料金や、弊社が金融機関より手数料を受領する可能性については、事前に必ずご説明します。
4. 重要な情報の分かりやすい提供
   弊社がお客様に金融商品を提案する場合は、その商品に係る重要な情報をお客様が理解できるように、次の点に留意しながら、十分な時間をかけて説明します。
   
   （１）重要な情報には以下の内容を含みます。
   • 基本的な利益（リターン）、損失その他のリスク、取引条件
   • 商品が想定する顧客属性
   • 商品の選定理由
   • 利益相反の可能性がある場合はその内容
   
   （２）お客様の取引経験や金融知識を十分考慮の上、明確、平易であって、誤解を招くことのない誠実な内容の情報提供を行います。
   
   （３）金融商品の複雑さに見合った情報提供を行います。
   特にリスクの高い商品については、リスクとリターンの関係など基本的な構造を含め、分かりやすく丁寧な情報提供を工夫します。
   また複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨する場合は、個別に購入することが可能であるか否かをお客様に示すとともに、パッケージ化する場合としない場合をお客様が比較できるよう、重要な情報の提供に努めます。
   
   （４）お客様に情報を提供する際には、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調するなど、お客様の注意を促すように努めます。
5. お客様にふさわしいサービスの提供
   （１）ＦＰバンクのコンセプト
   お金の不安を解決するライフプラン相談所
   「お金のホームドクター」として、本物のライフプランニングを提供します。
   
   「コンセプトにかけた想い」
   人生の夢や希望をかなえるには、お金に裏打ちされた人生設計（ライフプラン）が欠かせません。働き方や年金の問題など家計を取り巻く環境は厳しさを増している中で、ＦＰバンクは時にはライフプランニングの専門家として、また普段はかかりつけ医のようにいつも家計の相談に乗れるように寄り添うことで安心できる暮らしをサポートして参ります。
   
   （２）お客様へ「３つの約束」

   約束１：	まずはお客様の話をじっくり伺います。 家計改善が必要か、現状分析を十分に行います。
   約束２：	気軽に相談できる環境をつくります。 欧米では当たり前の顧問FPをリーズナブルに。
   約束３：	アフターサポートを大切にします。 ライフスタイルの変化に対応したプランを提供します。

   「３つの約束にかけた想い」
   ①まず十分な時間をかけて悩みや相談内容を伺い、その上で何か対策が必要なのか診断致します。
   ②欧米では一家に一人の顧問FPをつけることが行われていますが、日本でも本格的なFPサービスを気軽に利用できるよう取り組んでいます。
   ③長期のライフプランに責任を持ってサポートする体制を構築して参ります。
6. 本方針を社内に浸透させるための取組み
   弊社では上記方針を社内に浸透させるため、企業理念やその解説をまとめたハンドブックを全社員が保有し、定期的に読み合わせを行います。
7. 「顧客本位の業務運営に関する原則」（2021年1月15日改訂 金融庁）の非該当の項目について

   弊社は、金融商品の組成に携わる金融事業者ではない為、それに関わる項目は該当いたしません。

   　

株式会社ＦＰバンクは「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき「勧誘方針」を定め、保険業法、保険法、銀行法、金融商品取引法、貸金業法、宅地建物取引業法等を遵守いたします。

1. 情報提供・投資勧誘
   本勧誘方針において、「当社の情報提供・投資勧誘」とは、当社が行うホームページ・メールマガジン・ダイレクトメール・新聞・雑誌・電話等のあらゆる媒体を通じた金融商品の案内等をいいます。
2. 情報提供・投資勧誘の基本方針
   当社が情報提供・投資勧誘を行う場合は、以下の方針に基づいてこれを行います。
   (1) 当社は、お客様の氏名、住所、投資目的、資産の状況、有価証券投資の経験の有無等を十分把握し、お客様のご意向と実情に適合した情報提供・投資勧誘を行うように努めます。
   (2) 当社は、お客様のご迷惑となる方法や時間帯に、訪問･電話等による情報提供・投資勧誘は行いません。
   (3) 当社は、金融商品の案内等において、商品内容、リスク内容及び取引に係る費用等について、誤解のないよう適切な説明・表示に努めるとともに、お客様がご自身の判断と責任において適切な投資判断を行えるよう適正な情報提供に努めます。
   (4) 当社は、生命保険商品を損害保険商品、投資信託、預貯金やその他の金融商品と、あるいは第三者が提供する商品・サービスとの混同・誤解を招くことがないよう、明確に説明をします。また、損害保険や住宅ローンの取扱について、生命保険商品と混同・誤解を招くことがないよう努めます。
3. サポート体制
   当社は、適正な情報や円滑なサービスをご提供できるように情報収集と役職員の自己研鑽に努め、お客様が満足できるサービスを提供すべく、お客様のサポートに努めます。
4. 社内研修
   当社は、役職員に対して必要に応じた社内研修を行い、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」その他の関係法令・諸規則並びに商品知識の習得等の研鑚に努めます。
5. 法令・諸規則の遵守
   当社は、情報提供・投資勧誘に当たっては、常にお客様の信頼の確保を第一義とし、金融商品取引法その他関係法令・諸規則等を遵守します。
   • 勧誘方針に沿った適正な勧誘を行うために、勧誘ルールの整備や研修体制の充実等に努め、金融商品取引法、保険業法、保険法等その他の関係法令・諸規則並びに商品知識の習得等の研鑚に努めます。
   • お客さまからのご相談、ご意見等、お気づきの点がございましたら、最寄りの店舗または下記の〔お問い合わせ窓口〕までご連絡ください。

令和6年2月

[お問い合わせ窓口] 株式会社ＦＰバンク
[電話番号] 03-6225-2577
[メールアドレス] info@fpbank.co.jp
[受付時間] 9:30～18:30 (土曜・日曜・祝日定休)

ＦＰバンクでは高度な個人情報保護体制を構築するために、プライバシーマーク（Pマーク）を取得しています。

このマークは、日本産業規格「JIS Q 15001 個人情報保護マネジメントシステム-要求事項」に基づいた基準に適合した事業者のみ使用が認められ、一般財団法人日本情報経済社会推進協会（JIPDEC）が運営しています。

このような観点から、弊社ではカフェ等のプライバシーの守れない環境での相談をおこなっておりません。個人情報保護は当社が来店型で運営している理由の1つです。

健康診断の結果を見るのと同じように、ライフプランニングなど現状分析の結果を見るのはちょっぴり怖いかも知れません。でも、自分や家族の将来を確かなものにするためには、正しい診断が不可欠です。プライバシーはしっかりと保護体制を取って参りますので、安心してご相談ください。

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