よくある相談内容・事例

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ライフプランシミュレーション・保険証券分析

FPの処方箋

コストダウンして、積立に

相談内容

子供が生まれたので保険の見直しを考えている。教育資金や老後のために貯蓄をしていくことを考えると、保障も大切だが無駄な保険料は払いたくない。

ライフプランシミュレーション

ライフプランシミュレーションをした結果、次のことがわかりました。①3,000万円程度の保障は必要②現状3,000万円の保障に加入しているが、今後36年の総額で930万円の掛け捨てが発生する。③このままだと将来の貯蓄が底をついてします

Before After

・子供の成長に伴って必要な保障額が変化する。
・遺族年金や老齢年金等の社会保障も考慮に入れて保障と貯蓄のバランスのとれた内容にする。
・掛け捨て保険料3,000円/月で準備し、教育資金と老後資金の積立に回す。
・掛け捨て総額は130万円に抑え、800万円コストダウンの結果、理想的なライフプランになります。

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